Unit Linked
Si tratta di una speciale forma di polizza Unit-Linked (un investimento legato ad un fondo assicurativo) che garantisce il rimborso del capitale a scadenza ed i vantaggi di un investimento in un paniere diversificato di fondi comuni e sicav. Per la realizzazione del prodotto Abaxbank ha istituito delle partnership con una selezione delle migliori SGR e Società Assicurative, sia per quanto attiene la gestione del fondo sia per la distribuzione del prodotto.
La metodologia di gestione utilizzata, ad allocazione dinamica, è estremamente flessibile, in quanto consente di offrire, in alternativa alla garanzia del capitale a scadenza, anche cedole periodiche o strutture di lock-in.
Le polizze Unit Linked strutturate da Abaxbank sono costruite considerando parametri fondamentali quali la durata delle Unit, la curva dei tassi di interesse, un’analisi storica e prospettica dei fondi di riferimento, la definizione delle garanzie prestate a scadenza.
Secondo la metodologia CPPI, la gestione prevede l’indicizzazione ad un portafoglio che investe in 2 componenti:
- Risky Asset: è il Portafoglio di Riferimento composto da quote di fondi comuni azionari;
- Risk-Free Asset: è il Portafoglio nel quale si investe solo quando le condizioni di mercato lo rendono necessario per ed è composto da fondi obbligazionari/monetari e titoli obbligazionari a sconto emessi appositamente per la gestione.
Il portafoglio è gestito in modo dinamico:
- se il valore del Portafoglio di Riferimento aumenta, cresce di conseguenza l’investimento nel Risky Asset;
- se il valore del Portafoglio di Riferimento diminuisce si decide di investire anche nel Risk Free Asset, per riequilibrare l’investimento complessivo.